Στα τέλη του μήνα εκπνέει το περιθώριο – εκτός εάν το Ιρλανδικό Συμβούλιο αποφασίσει διαφορετικά – που έχουν οι Αμερικανοί να υποβάλουν νέα πρόταση εξαγοράς – Η διαδρομή από την τραπεζική κρίση και το «κούρεμα» των καταθέσεων έως την επίτευξη ROTE πάνω από 10% - Οι επαφές σε Κύπρο και Ελλάδα
Περιθώριο έως την ερχόμενη Παρασκευή – εκτός εάν το Ιρλανδικό Συμβούλιο αποφασίσει να δώσει παράταση – έχει η Lone Star, προκειμένου να αποφασίσει εάν θα υποβάλλει νέα πρόταση εξαγοράς για την Τράπεζα Κύπρου, με αρμόδιες πηγές να εκτιμούν πως εάν το αμερικανικό επενδυτικό ταμείο θέλει να προχωρήσει το deal, τότε θα πρέπει να δώσει… γη και ύδωρ σε μετόχους και κυπριακή κυβέρνηση.

Κι αυτό γιατί, η τράπεζα την τελευταία δεκαετία έχει κάνει σημαντικά βήματα προόδου που την οδηγούν στην επίτευξη του στόχου για απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) πάνω από 10% από το 2023, θέτοντας τις βάσεις για ουσιαστική διανομή μερισμάτων από το 2023 και μετέπειτα. Η διαδρομή, ωστόσο, δεν ήταν στρωμένη με ροδοπέταλα. Όπως σημειώνουν οι Financial Times σε σχετικό δημοσίευμα, η Κύπρος μπόρεσε να «καθαρίσει» το οικονομικό της χάος πριν από μία δεκαετία (σ.σ. το 2013, οπότε και ξέσπασε η τραπεζική κρίση), με την τράπεζα να επιλέγει το bail in, το «κούρεμα», δηλαδή, των πελατών της που είχαν καταθέσεις άνω των 100.000 ευρώ, μεταξύ των οποίων και πολλών Ρώσων.

Άνοδος 3,96% για την μετοχή στο Λονδίνο

Στην τελική ευθεία εισέρχεται η “πολιορκία” της Τράπεζας Κύπρου από το αμερικανικό private Equity fund Lone Star, και ουδείς μπορεί να προβλέψει την κατάληξη καθώς, εκτός των άλλων, με την εξαγορά στόχος είναι η οριστική έξοδος των ρωσικών κεφαλαίων από την Τράπεζα, και ειδικότερα του Ρώσου V. Vekselberg o οποίος ελέγχεται από το FBI.
Αν και τραπεζικές πηγές στην Ελλάδα, επισημαίνουν ότι “ απορρίφθηκε και η τέταρτη προσφορά του Lone Star” - κατά τις επαφές εκπροσώπων των Αμερικανών στην Κύπρο, οι τελευταίοι διαβεβαίωσαν πως αναγνωρίζουν την στρατηγική σημασία της Τράπεζας και πως η επένδυση τους θα είναι μακροχρόνια, όπως συμβαίνει και σε δυο άλλες ευρωπαϊκές τράπεζες, όπου διατηρούν συμμετοχές. (IKB Deutshe- Nοvo Banco).
Σύμφωνα με πληροφορίες, η νέα προσφορά θα κατατεθεί πριν από την εκπνοή της προθεσμίας (30 Σεπτεμβρίου) εκτός αν δοθεί παράταση από το Ιρλανδικό πάνελ εξέτασης εξαγορών.
Είναι αρκετό το “χάπι- δηλητήριο” (νομοσχέδιο) της Κυπριακής κυβέρνησης;

Το Επαρχιακό Δικαστήριο Λευκωσίας με απόφασή του δικαίωσε κάτοχο αξιογράφων της Τράπεζας Κύπρου, ζητώντας από την τράπεζα να καταβάλει στον ενάγοντα το ποσό των €392.175,82 ως ζημιά που υπέστη, παρά το ότι ο ίδιος είχε υπογράψει τα έγγραφα που αφορούσαν στην αγορά αξιογράφων.

Ταυτόχρονα, το Δικαστήριο απέρριψε τις κατηγορίες του ενάγοντα για διάθεση των αξιογράφων με ψευδείς παραστάσεις και δόλο.

Οπως αναφέρεται στην απόφασή, τo Δικαστήριο θεωρεί ότι δεν μπορεί Τράπεζες (ή ΚΕΠΕΥ) να περιορίζουν τις ευθύνες τους με βάση τον Ν.144(Ι)/07, εισάγοντας ρήτρες αποποίησης ευθύνης ή να θέτουν την παρασχεθείσα υπηρεσία εκτός των πλαισίων του, όπου παρείχαν υπηρεσίες οι οποίες ρυθμίζονται δυνάμει αυτού.

«Θα καθιστούσε τον Ν.144(Ι)/07 και κατ' επέκταση την (οδηγία) MiFID ανεφάρμοστη αφού ακριβώς θεσπίστηκαν για την προστασία των ιδιωτών επενδυτών», αναφέρει το Δικαστήριο και προσθέτει: «Θα ήταν, υπό τις περιστάσεις, εντελώς παράλογο να αποδοθεί στον Ενάγοντα αποκλειστική ευθύνη για το ότι, έχοντας τη σχέση που είχε με τον Τραπεζίτη του, βασίστηκε σε όσα άκουσε και αποφάσισε να επενδύσει υπογράφοντας την αίτηση χωρίς να την διαβάσει».

Το Δικαστήριο απεφάνθη επίσης μεταξύ άλλων ότι ο διευθυντής του υποκαταστήματος δεν παρουσίασε καν στον Ενάγοντα σημαντικά στοιχεία και κινδύνους που θα προέκυπταν από την αγορά αξιογράφων και εκμεταλλεύτηκε την εμπιστοσύνη που του είχε ο Ενάγοντας, ένα πρόσωπο το οποίο δεν είχε την πείρα, τις γνώσεις και την εμπειρογνωμοσύνη ώστε να λαμβάνει τις δικές του επενδυτικές αποφάσεις και να εκτιμά δεόντως τον κίνδυνο που αναλαμβάνει, ώστε να κριθεί ως επαγγελματίας πελάτης της Εναγόμενης 1 και ότι σίγουρα ο Ενάγοντας δεν ήταν σε θέση να αντιληφθεί, με μια απλή ανάγνωση των Ενημερωτικών Δελτίων, που εκτείνονταν στις 150 σελίδες, τους κινδύνους που ενείχε η επένδυσή του.

Δικαστική Απόφαση ημερ. 9 Σεπτεμβρίου 2022 εναντίον της Τράπεζας Κύπρου αναφορικά με πώληση Αξιογράφων

Λευκωσια , Κυπρος

Το Επαρχιακό Δικαστήριο Λευκωσίας, εξέδωσε απόφαση με την οποία δικαιώνει κάτοχο αξιογράφων της Τράπεζας Κύπρου. Σημειώνεται ότι στην παρούσα περίπτωση που χειρίστηκε το γραφείο Π. Αγγελίδης & Σία Δ.Ε.Π.Ε., ο Ενάγοντας είχε υπογράψει για μετατροπή των Αξιογράφων σε Μετοχές.

Σύμφωνα με ανακοίνωση, "το Δικαστήριο αποφάσισε ότι δεν μπορεί να γίνει επίκληση του κωλύματος εκ δηλώσεως σε έγγραφα, εννοώντας την υπογραφή εντύπου για μετατροπή των Αξιογράφων σε Μετοχές για να αποκλειστεί η ευθύνη της Τράπεζας. Απέδωσε θεραπεία στον Ενάγοντα στη βάση της παράβασης θεσμοθετημένου καθήκοντος για το οποίο αναγνωρίζεται αγώγιμο δικαίωμα μέσω του άρθρου 143 του Ν.144(Ι)/07. Στην προκειμένη περίπτωση υφίσταται ζήτημα τήρησης νομοθετικής πρόνοιας.

To Δικαστήριο αποφάσισε ότι δεν μπορεί Τράπεζες (ή ΚΕΠΕΥ) να περιορίζουν τις ευθύνες τους με βάση τον Ν.144(Ι)/07, εισάγοντας ρήτρες αποποίησης ευθύνης ή να θέτουν την παρασχεθείσα υπηρεσία εκτός των πλαισίων του, όπου παρείχαν υπηρεσίες οι οποίες ρυθμίζονται δυνάμει αυτού. Κάτι τέτοιο θα καθιστούσε τον Ν.144(Ι)/07 και κατ' επέκταση την MiFID ανεφάρμοστη αφού ακριβώς θεσπίστηκαν για την προστασία των ιδιωτών επενδυτών. Ως εκ τούτου κρίθηκε ότι η Τράπεζα Κύπρου έχει παραβεί το άρθρο 36 (1) (γ) του Ν.144(Ι)/07 καθώς και τα άρθρα 14 και 16 της ΚΔΠ 558/2007".

 Δικαστική νίκη, για δύο κατόχους αξιογράφων της Τράπεζας Κύπρου Δημόσια Εταιρεία ΛΤΔ, μετά από απόφαση την οποία εξέδωσε το Επαρχιακό Δικαστήριο Λευκωσίας στις 24 Αυγούστου 2022 με την οποία ακυρώνεται η αγορά των Μετατρέψιμων Αξιογράφων Ενισχυμένου Κεφαλαίου και καθιστά απαιτητό το ποσό των €677.250, αφότου αφαιρέθηκαν οι τόκοι που έλαβαν οι ενάγοντες για το πρώτο εξάμηνο 2011, πλέον νόμιμο τόκο από το 2013 όπου εγερθεί η Αγωγή το ποσό το οποίο καλείται η Τράπεζα Κύπρου να καταβάλει ανέρχεται περίπου στο 1 εκατομμύριο ευρώ.

Η απόφαση αυτή είναι από τις πιο σημαντικές  αποφάσεις που εκδόθηκαν εναντίον της Τράπεζας σε ότι αφορά το ύψος των αποζημιώσεων υπέρ των κατόχων αξιογράφων.

Απορρίφθηκε, για μια ακόμη φορά, από τη διοίκηση της Τράπεζας Κύπρου, η πρόταση του αμερικανικού fund Lone Star για την εξαγορά της.

H πρόταση πρόβλεπε την καταβολή 1,51 ευρώ ανά μετοχή με τρέχουσα τιμή στο ΧΑΚ 1,25 ευρώ και συνολική αξία 557 εκατ. που κρίθηκε από τις εταιρίες-συμβούλους Goldman Sachs και HBSC, ως μη συμφέρουσα. Μεγαλύτερος μέτοχος της Τράπεζας Κύπρου, με ποσοστό 9,27%, είναι η Lamesa Investments Limited που ανήκει στον Ρώσο επιχειρηματία Βίκτορ Βέξελμπεργκ της εταιρίας Renova. Αξίζει να αναφερθεί ότι ο Ρώσος επιχειρηματίας -που, όπως έχει γίνει γνωστό τελεί σε καθεστώς κυρώσεων- κατέστη μεγαλομέτοχος της τράπεζας καθώς ήταν μεγαλοκαταθέτης της Κύπρου το 2013, όταν κορύφωσε η οικονομική κρίση στην Ελλάδα.

H Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς παρακολουθεί στενά το θέμα που αφορά τις μη δεσμευτικές προσφορές εξαγοράς της Τράπεζας Κύπρου που κατέθεσε η Lone Star και είναι και σε διαβούλευση τόσο με την Τράπεζα Κύπρου όσο και με την αντίστοιχη εποπτική αρχή στην Ιρλανδία (Irish Takeover Panel), δήλωσε στο ΚΥΠΕ ο Πρόεδρος της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (ΕΚΚ) Γιώργος Θεοχαρίδης.

Εξάλλου, αρμόδια πηγή για το θέμα της αγοράς μετοχών της Τράπεζας Κύπρου από την Senvest Management LLC δήλωσε στο ΚΥΠΕ ότι η Senvest βλέπει την πρόοδο που έχει επιτευχθεί στην Τράπεζα Κύπρου και προχωρεί σε αγορές μετοχών της τράπεζας.

Συγεκριμένα, κληθείς από το ΚΥΠΕ ο Πρόεδρος της ΕΚΚ να σχολιάσει την ανακοίνωση της Τράπεζας Κύπρου, σύμφωνα με την οποία το Διοικητικό Συμβούλιο της Bank of Cyprus Holdings PLC βεβαιώνει ότι έχει λάβει και ομόφωνα απορρίψει τρεις εθελοντικές, υπό όρους, μη δεσμευτικές προσφορές από την Lone Star αναφορικά με πιθανή προσφορά σε μετρητά για το σύνολο του εκδομένου, και αυτού που θα εκδοθεί, μετοχικού κεφαλαίου της εταιρίας, ανέφερε ότι « Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς παρακολουθεί στενά το θέμα» και το κατά πόσον τηρούνται οι πρόνοιες του νόμου περί εξαγορών.

Οι ανησυχίες που έχουν δημιουργηθεί σε πολιτικό επίπεδο και η νομοθετική εισαγωγή βέτο από ΥΠΟΙΚ για εξαγορές τραπεζών

Η «πολιορκία» που δέχεται από τον περασμένο Μάϊο η Τράπεζα Κύπρου προκειμένου να εξαγορασθεί από την Lone Star Funds, καθώς και η ομόφωνη απόρριψη των τριών προτάσεων που υποβλήθηκαν, από το διοικητικό συμβούλιο, εκ των πραγμάτων δεν κλείνουν το θέμα που έχει δημιουργηθεί για το ιδιοκτησιακό μέλλον του τραπεζικού οργανισμού. Παρά το γεγονός ότι επικρατεί μια νηνεμία από τις 16 Ιουνίου, με την Lone Star Funds να μην έχει κάνει την επόμενη κίνησή της, διάχυτη είναι η ανησυχία για το τι μέλλει γενέσθαι. Μια εξαγορά που εκ των πραγμάτων επεκτείνεται και πέραν των καθαρά επιχειρηματικών διεργασιών. Λαμβάνοντας υπόψη πως η «επίθεση» εξαγοράς αφορά μια από τις μεγαλύτερες τράπεζες της Κύπρου, δικαιολογημένα, τα όσα διαδραματίζονται στο προσκήνιο αλλά και το παρασκήνιο, τυγχάνουν της προσοχής και σε πολιτικό επίπεδο. Τα αισθήματα που έχουν προκληθεί τείνουν να μετατραπούν σε ανησυχία από μια ενδεχόμενη εξαγορά της τράπεζας, της οποίας κυρίαρχος παίκτης θα είναι ένα μεγάλο Fund το οποίο, όπως πιστεύεται, θα ακυρώσει την διασπορά που υπάρχει στις μετοχές της τράπεζας. Επί του προκειμένου οι πολιτικές ανησυχίες που υπάρχουν και εντός της κυβέρνησης πηγάζουν από την διαπίστωση πως η τράπεζα είναι ευάλωτος στόχος εξαγοράς εξ ου και η πρόταση του αμερικάνικου Fund.

Τι αποφάσισε η Ολομέλεια του Ανωτάτου Δικαστηρίου για την κατάρτιση των πολιτικών και ποινικών τμημάτων.

Nέα σύνθεση τμημάτων Αρείου Πάγου: Πολιτικά Τμήματα

Α’ 1. Τμήμα: Στο τμήμα αυτό θα υπηρετήσει ο Χρήστος Τζανερρίκος, Αντιπρόεδρος του Αρείου Πάγου, ως πρόεδρος, και δέκα (10) Αρεοπαγίτες, ήτοι οι: 1) Ευδοξία Κιουπτσίδου-Στρατουδάκη, 2) Ιωάννα Κλάπα-Χριστοδουλέα, 3) Χρήστος Κατσιάνης, 4) Ασημίνα Υφαντή, 5) Κανέλλα Τζαβέλλα-Δημαρά, 6) Στέφανος-Σπυρίδων Πανταζόπουλος, 7) Γεώργιος Παπαγεωργίου, 8) Κορνηλία Πανούτσου, 9) Φώτιος Μουζάκης και 10) Αικατερίνη Χονδρορίζου, ως μέλη του.

Α’ 2 Τμήμα: Στο τμήμα αυτό θα υπηρετήσει ο Θεόδωρος Κανελλόπουλος, Αντιπρόεδρος του Αρείου Πάγου, ως πρόεδρος, και εννέα (9) Αρεοπαγίτες, ήτοι οι: 1) Κυριάκος Μπαμπαλίδης, 2) Παναγιώτης Βενιζελέας, 3) Βρυσηίς Θωμάτου, 4) Κλεόβουλος-Δημήτριος Κοκκορός, 5) Γεώργιος Σχοινοχωρίτης, 6) Ευτύχιος Νικόπουλος, 7) Χρυσούλα Πλατιά, 8) Βαρβάρα Πάπαρη και 9) Παναγιώτα Γκουδή-Νινέ, ως μέλη του.

Η ανακοίνωση της τράπεζας στο Χρηματιστήριο

Η Τράπεζα Κύπρου δημοσιοποίησε μέσω του ΧΑΚ δελτίο σχετικά με τη διασπορά του μετοχικού της κεφαλαίου.

Σύμφωνα με τα εν λόγω στοιχεία οι 4 μεγαλομέτοχοι της Τράπεζας, με ποσοστό μετοχών άνω του 5% είναι:

    1/ Lamesa Investments Limited με 9,27% ή 41.383.699 μετοχές
    2/ CarVal Investors με 8,75% ή 39.055.322 μετοχές
    3/ Senvest Management LLC με 7,54% ή 33.633.011 μετοχές
    4/ Ευρωπαϊκή Τράπεζα Ανασυγκρότησης και Ανάπτυξης (EBRD) με 5,02% ή 22.401.744 μετοχές